La planification financière
La planification financière est un processus comportant plusieurs étapes qui consistent à évaluer de façon rigoureuse la situation financière personnelle d’un individu, à la comparer à la situation future souhaitée, puis à élaborer des stratégies adaptées aux besoins et aux priorités de cet individu qui lui permettront d’atteindre ses objectifs en visant l’allocation optimale de ses ressources.*
Chez Dumais Sauvageau Garon, nous envisageons un avenir à la hauteur de vos ambitions, à la portée de vos moyens, sans compromettre vos acquis. Nos stratégies financières évoluent avec vous, à la cadence des aléas de votre vie, de votre entreprise en croissance, de votre famille qui s’agrandit ou de votre besoin de ralentir. Nous sommes là pour concevoir un plan, votre plan, celui qui conciliera parfaitement votre tête et votre cœur.
*Selon l’Institut québécois de planification financière (IQPF) et le Financial Planning Standards Council (FPSC); les deux organismes ayant instauré les normes régissant la profession de planificateur financier au Canada.
Les profilsque nous accompagnons
Notre pratique se distingue avec une clientèle d'affaires, d’entrepreneurs et de gens œuvrant dans le milieu de la santé.
Assurances et rentes collectivesun service complémentaire
Offrir une rémunération globale incluant des avantages sociaux telles l’épargne-retraite et l’assurance collective est primordial pour demeurer compétitif dans l’acquisition et la rétention de talents au sein de votre entreprise.
Nous pouvons vous aider à établir la meilleure stratégie pour vous et votre entreprise.
Voici comment :
- Analyse de vos besoins en matière de programme de sécurité financière et d’épargne.
- Analyse de vos programmes actuellement en vigueur.
- Recommandation des solutions les plus adaptées à votre situation.
- Choix du fournisseur le plus compétitif parmi tous les principaux assureurs canadiens et firmes d’investissement.
- Mise en place du programme d’assurance et/ou d’épargne sélectionné.
- Rencontre personnalisée de groupe ou individuelle.
- Suivi et soutien constants auprès des employés et de l’employeur.
- Outil technologique mis à la disposition de l’employeur pour faciliter la gestion.