L'heptagone espace de planification
Au cœur de l’heptagone
C’est là que nous discutons de votre réalité, de l’horizon que vous vous dessinez à travers les 7 champs d’action essentiels d’une planification financière intégrée. Et une fois votre cœur et votre tête en harmonie, nous vous proposons des solutions financières novatrices et personnalisées, garantes d’aujourd’hui et de demain.
Fiscalité
Optimiser votre situation fiscale afin de réduire l’impôt actuel et futur en tirant avantage de toutes les stratégies pertinentes (déductions, crédits d’impôt, abris fiscaux, fractionnement du revenu, dons de bienfaisance, régimes de revenus différés, report du revenu, fiscalité du propriétaire d’entreprise). Optimiser la fiscalité des revenus de placements, limiter l’impact négatif du revenu passif et choisir la meilleure méthode de rémunération.
Finance
Dresser un bilan financier personnel et ses notes complémentaires, établir le coût de vie, établir l’évolution de la valeur nette et l’évolution des liquidités, et analyser les états financiers personnels pour évaluer votre situation.
Aspects légaux
Évaluer votre situation juridique actuelle en examinant l’état civil, le patrimoine familial, les régimes matrimoniaux, le mandat de protection, le testament, la convention d’actionnaires, les fiducies entre vifs et les interactions pour le propriétaire d’entreprise.
Indépendance financière et retraite
Déterminer vos objectifs de retraite, mesurer les besoins de revenus à la retraite, répertorier et intégrer les sources de revenus à la retraite, recommander les choix possibles quant aux régimes publics, réviser les différentes stratégies d’accumulation, déterminer l’ordre de décaissement et présenter des scénarios d’épargne et d’accumulation visant l’atteinte des objectifs.
Succession
Déterminer les objectifs de dévolution, réviser les testaments actuels, dresser le bilan au décès, quantifier les impôts au décès et les liquidités successorales, et valider la pertinence des fiducies testamentaires afin de profiter de toutes les possibilités de planification.
Placements
Déterminer votre profil d’investisseur, élaborer une politique de placements, analyser le portefeuille actuel, vérifier la diversification et établir une répartition d’actifs en fonction des incidences fiscales. Évaluer les impacts positifs et négatifs du portefeuille selon les principes d’investissement responsable et les critères liés à l’environnement, la société et la gouvernance (ESG).
Assurances et gestion de risques
Évaluer et quantifier les risques financiers reliés à un décès prématuré ou à une invalidité, réviser les stratégies impliquant des produits d’assurance et recommander le plan de protection optimale.
La démarche
Le processus de la planification financière globale et intégrée suit une démarche rigoureuse dans le but de proposer les meilleures solutions adaptées à votre réalité.